КОНЕЦ ТЕНЕВЫМ КАПИТАЛАМ В УКРАИНЕ?

Во вторник Президент Украины подписал Указ "О некоторых вопросах защиты банковской тайны". Этот документ, по сути, ликвидирует у нас в стране анонимные валютные счета. С одной стороны, это хорошо -- будет остановлен поток махинаций с обналичиванием "теневых" денег. А с другой?..

Анонимные валютные счета (АВС) были введены в Украине Указом Президента № 679/95 от 1 августа 1995 года. Открывать их мог в наших банках любой человек, никак не раскрывая свою личность. Владельцу АВС выдавались два пароля: операционный и информационный. Первый вырабатывался очень сложным, многоступенчатым путем, и подобрать его практически невозможно. Он позволял проводить с АВС любые разрешенные операции, т. е. снимать, перемещать, зачислять деньги... Информационный пароль служил для того, чтобы узнать, сколько на счету денег -- и только. Владелец АВС оставлял в банке специальный опросный лист, где сам себе задавал самые дикие вопросы и тут же на них отвечал. Ну, типа: "Сколько зубов было у моей собаки Джульбарса перед ее кончиной?" То есть угадать ответ на такой вопрос лицо постороннее просто не сможет. Этот лист хранился для того, чтобы в случае утери клиентом пароля можно было идентифицировать его как хозяина счета. При этом все равно оставались неизвестными фамилия клиента, его адрес и прочие данные. Анонимность -- так анонимность...

АВС были разрешены в Украине вроде бы с благой целью: чтобы люди, например, могли свои доходы укрыть от рэкета. Но, по мнению специалистов из валютного отдела налоговой милиции Киева, укрывать доходы на АВС стали в основном сами рэкетиры и прочие "теневики" -- от государства. Схема проста и всем известна. Создается фирма-однодневка (на самом деле она существует 5--6 дней), которая в темпе
"перекачивает" огромную сумму в гривнях, по безналу, за рубеж. Как правило, в прибалтийские банки, в частности, в Латвию. Эта операция, конечно, проходит только в случае некоторой "помощи" банковских (с украинской стороны) работников. Затем проконвертированные за "бугром" деньги уже в виде валюты возвращаются в Украину, на один из АВС. И все -- они "отмыты", можно с ними делать что угодно. А фирма-однодневка тем временем уже исчезла, и найти какие-то концы невозможно...

И вот 22 июля Президент подписал Указ "О некоторых вопросах защиты банковской
тайны". Отныне (вернее, через 30 дней после подписания) банкам запрещается открывать АВС физическим лицам и, стало быть, утрачивает силу указ от 1.08.95 г. Взамен клиентам банка разрешено открывать кодированные счета в валюте и гривнях. Но, судя по всему, отменено главное -- анонимность. Ведь сейчас найти владельца АВС практически невозможно, даже если имеется постановление суда о "вскрытии" такого счета -- в банке не знают, кто он, этот клиент... Ну, вскрыли счет, узнали, сколько зубов было у Джульбарса, а имени хозяина АВС там нет.

Зато владельца кодированного счета в банке будут знать. И расскажут о нем, по постановлению суда, органам дознания и предварительного следствия, со всеми вытекающими отсюда для клиента последствиями.

Теперь чуть подробнее о положениях нового Указа. С момента его вступления в силу открытие и функционирование АВС приостанавливается, за исключением операций закрытия или трансформации этих счетов в другие виды. То есть ни зачислить на АВС деньги, ни снять их хозяева уже не смогут. А "трансформировать в другой вид" -- значит, сохранить деньги, но, опять же, лишиться анонимности. Впрочем, есть возможность пользоваться АВС в течение года (до 1.07.99 г.), но только для начисления процентов. По желанию клиентов АВС, открытые до вступления в силу упомянутого Указа, могут оставаться в распоряжении владельцев достаточно долгое время. Но, повторим, никакие операции (кроме разрешенных -- см. выше) по ним проводиться не будут.

Известно, что ликвидация АВС -- это требование Базельской конвенции "Об отмывании, поиске, аресте и конфискации доходов, полученных преступным путем" и Международного валютного фонда. Что ж, уважаемая организация... Но все же мы попросили прокомментировать все вышесказанное специалиста.

-- Открытие АВС в Украине было продиктовано в свое время желанием привлечь в страну размещенные за границей капиталы, чтобы они работали здесь, -- сказал профессионал. -- И в какой-то мере удалось, хотя, конечно, в основном это были "теневые" деньги. Упразднять АВС, по-моему, можно тогда, когда нужда в таких капиталах отпала, а я не уверен, что в Украине это так. Разве что будет объявлено: дескать, происхождение капиталов нас не интересует, так что, хозяева АВС, кончайте маскироваться и владейте своими денежками открыто.

Но пойдут ли на это "теневики"? Или перебросят капиталы опять "за бугор"?